[미국 배당주] 2020년 12월 포트폴리오 Dividend Portfolio

12월 포트폴리오에는 세 가지 큰 변화가 생겼다.

There are three big changes in December's Portfolio.

1. 도미니언 에너지(D) 전량 매도 Sell all of Dominion Energy(D) 

2. 화이자(PFE) 절반 이상 매도 Sell more than half of Pfizer(PFE)

3. 성장주 비중을 6%까지 늘림 Add growth stocks up to 6%

11월 월간 레포트에서 섹터에는 신경을 쓰지 않는다고 말한 바 있다. 하지만 포스팅을 올려놓고 보니 Top 16 중 4종목(NEE, DUK, SO, D)이 에너지(전력) 기업이었다. 조금 과도한 쏠림이라고 생각되어 넷 중 가장 멀티플이 떨어지고 배당컷까지 당한 도미니언 에너지를 전량 매도했다. 화이자는 코로나 백신도 제일 먼저 개발했는데 주가는 생각보다 오르지 않았다. 세상에 다시 없을 호재인데 이정도 주가 흐름이라면 앞으로도 큰 수익을 기대하기 힘들거라 생각했다. 배당용으로 20주만 남기고 35주를 팔았다.

도미니언 에너지와 화이자를 정리한 금액에 존슨앤존슨(JNJ), 마이크로소프트(MSFT), 앨버말(ALB)을 매도한 금액을 보태어 성장주에 투자하기로 했다. 당분간 성장주 강세가 계속될텐데 배당주 일변도는 맞지 않고, 시장을 공부하려면 종목을 보유하는 것이 가장 좋다고 생각해서이다.

투자할 성장주로는 시뮬레이션 플러스(SLP), 드레프트킹스(DKNG), 비욘드미트(BYND), 크라우드 스트라이크(CRWD)을 골랐다. 또한 폭락이 과도해 다시 상승이 있을 거라고 예상되는 주식을 조금 사서 1-2주 보유 후 5-10% 수익을 보고 파는 스윙 매매도 계속할 생각이다. 에어비앤비(ABNB), 루미나(LAZR) 등 「12월의 매수 후 매도」에서 볼 수 있듯이, 이런 종목들은 플러스(+)로 수익이 있었음을 표시하고 있다.

I hardly cared about sectors, but last month's report revealed that 4 out of 16 stocks were energy plants(NEE, DUK, SO, and D). So I decied to get rid of one of them, which is Dominion Energy(D), due to worst multiple and unlucky dividend cut. Pfizer was disappointing, too. If COVID-19 vaccine couldn't save Pfizer's stock price, how can I expect better performance in the future? I left only 20 stocks for dividend, selling 35 stocks.

Also, I sold some of Johnson & Johnson(JNJ), Microsoft(MSFT), and Albermale(ALB). And all these cash was reinvested in growth stocks. Expecting that growth stocks will be performing great again in 2021, 100% dividend stocks portfolio is not a very good idea. 

In result, Simulations Plus(SLP), DraftKings(DKNG), and CrowdStrike(CRWD) were added to my portfolio. And thanks to high market volatility in these days, I'm making small profit from unreasonably dropped stocks, holding small amount of them for a week or so, expecting 5-10% return. You can check these stocks marked '(+)' at Buy and Sell, such as AirBnB(ABNB), Luminar(LAZR), and etc.  

Top16에서 화이자가 나가고 비욘드미트와 드래프트킹스가 새로 들어왔다. 사실 시뮬레이션 플러스를 가장 많이 매수했지만, 사자마자 20%정도 수익이 나서 대부분 팔아버렸다. 어차피 오래 들고있을 생각은 없었으니까.

순위에는 없지만 가장 주목하고 있는 종목은 클라우드 보안회사인 크라우드 스트라이크다. 클라우드 시장의 상승세도 꾸준하거니와, 이 회사는 고객에게 AI로 실시간 보안서비스를 제공한다. 이번 달에도 조금 매수했고 조만간 Top16에 들어갈 정도로 계속 매수할 계획이다.

Pfizer is out of Top16. And welcome Beyond Meat and DraftKings. Actually, Simulation Plus was the stock that I bought most this month. But as soon as I bought it, stock price went up more than 20%, so I can't stand selling them right away. You can't see CrowdStrike in this graph now, but I'm keeping my eyes on this precious AI performing cloud security company. It'll soon be one of my Top16. 

성장주 매수를 하느라 마이크로소프트, 존슨앤존슨, 앨버말의 자산비중이 감소했음을 볼 수 있다.

지난 달에 비해 메인스트리트 캐피탈(MAIN), 골드만삭스BDC(GSBD), 리얼티인컴(O)의 비중이 많이 올라왔다. 메인스트리트 캐피탈과 리얼티인컴은 아직 저평가라고 생각해 조금씩 계속 매수중이다. GSBD는 배당률 9.33%짜리 고배당주라 12월 배당락이 오기 전에 매수했다.

Due to growth stocks investment, there were some decreases for MSFT, JNJ, and ALB. Proportions of Main Street Capital(MAIN), Goldman Sachs BDC(GBDC), and Realty Income(O) have increased a lot. For me, MAIN and O are still undervalued. GSBD, an high yield dividend stock, was the one that I would like to add more before ex-dividend date in December.

수익률 1위는 변함 없이 앨버말이다. 테슬라(TSLA)나 다른 몇 배나 오른 종목과는 비교불가한 수준이지만 앨버말은 처음부터 배당주로 매수한 것이기 때문에 이정도는 충분히 만족스럽다.

앨버말과 마찬가지로 넥스트에라 에너지(NEE), 듀크 에너지(DUK), 서던 에너지(SO)는 전기차가 어떤 식으로 발전하든 리튬과 전기 수요는 무조건 증가한다고 판단해 매수한 것들이다.

참고로 Top16중에 10종목(금색 표시)이 코로나 이후에도 배당을 늘였다! 배당주로서 더이상 설명이 필요 없을 정도로 좋은 신호가 아닐까? 고배당주 3종(녹색 표시)도 배당컷이 없었다!

Albermale is the best performing stock so far. Can't compared to Tesla or many other double, trippled stocks after COVID-19, but as a dividend stock, Albermale is doing great. I can't predict how electric vehicle things will change the future. But it is obvious that demand of lithium and electricity will soar dramatically. That's why I chose Albermale, NextEra Energy, Duke Energy, and Southern Energy. 

Notice that 10 out of 16 stocks(highlighted in gold) have increased their dividend even after COVID-19! Can you imagine any better signal for dividend stock? And it's also amazing that high yield dividend stocks(highlighted in green) haven't cut their dividend after COVID-19!

 

12월 매수와 매도 Buy and Sell in Dec.

- 매수Buy: 드래프트킹스(DKNG)、비욘드미트(BYND)、크라우드스트라이크(CRWD)、골드만삭스BDC(GSBD)、메인스트리트 캐피탈(MAIN)、리얼티인컴(O)、듀크 에너지(DUK)、서던 에너지(SO)、비욘드미트(BYND)、트릴리움 테라퓨틱스(TRIL)、글로벌블러드 테라퓨틱스(GBT)、록히드마틴(LMT)、이머징마켓 ETF(EWZ)、브라질 ETF (VWO)、미국 물가연동채권(SCHP)、미국 중기채권(IEF)、미국 장기채권(SPTL)

- 매도Sell: 화이자(PFE)(+)、도미니언 에너지(D)(전량)(±)、존슨앤존슨(JNJ)(+)、마이크로소프트(MSFT)(+)、앨버말(ALB)(+)、디지털리얼티 우선주(DLR-C)(전량)(±)、웰스파고 우선주(WFC-T)(전량)(±)

- 매수 후 매도Buy and Sell: 시뮬레이션스 플러스(SLP)(+)、마이텍 시스템즈(MITK)(+)、에어비앤비(ABNB)(+)、루미나(LAZR)(+)、버진 갤럭틱(SPCE)(+)、페넘브라(PEN)(+)、SAP(SAP)(+)

그저께 마이너스 통장 금리가 2.918%에서 3.058%로 바뀐다는 문자가 왔다. 얼마 안되는 수치지만 파티가 끝날 때가 다가온다는 신호로 받아들여야 할 것 같다. 2021년 포트폴리오는 드래프트킹스, 비욘드미트, 그 외 다른 성장주들이 채권이나 금으로 바뀌는 식으로 변화를 줄 예정이다.

Two days ago, I've got a message from bank that interest rate will go up from 2.918% to 3.058%. This subtle changes is the signal that 「Be prepared, for the party will be end」. In 2021, my growth stocks will slowly change into bonds and gold ETF. 

12월말 현재 전체 수익률은 25.43%.

이번 달에는 성장주 매수를 위해 3,500달러 가량을 증권계좌에 추가로 넣었다.

운이 좋다면 2021년 6월 쯤에는 자산 총액 100,000달러를 달성할 수 있으리라 본다.

2020년도 이제 끝이 났다.

미국주식으로 경제적자유(FIRE)을 달성하는 그날까지.

Overall performance so far is +25.43%.

In this month, I've added 3,500 USD to my brokerage account.

If I'me lucky enough, total asset will reach 100,000 USD by June, 2021.

Good-bye, year 2020.

One small step for financial independence(FIRE), one giant leap for my future!

 

단기전략 Short Term Strategy

추가 매수: 리얼티인컴, 록히드마틴, 크라우드 스트라이크

Add more Realty Income, Lockheed Martin, and Crowd Strike

 

중기전략 Mid Term Strategy

금, 채권 비중을 전체의 15%까지 올리기(현재 0.4%)

Add gold and bond up to 15%(currently 0.4%)

 

장기전략 Long Term Strategy

부채 비중 20%로 줄이기(현재 48%)

Reduce proportion of debt down to 20%(currently 48%)

Fin.